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政風案例

97年9月反詐騙宣導案例

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年9月
詐騙犯罪手法-
假外甥女電話借錢,舅媽午休恍忽匯款遭詐騙!
嘉義市江太太日前於家中午睡,突然接到電話,電話中的女子叫了她一聲「舅媽」,她從睡夢中醒來,意識還有點恍惚,為了確認就再問一次:「喂!妳是誰?」對方回答:「舅媽!我叫妳舅媽,您怎麼會不知道我是誰!」她以為真的是外甥女來電就說:「哦!妳是麗美,妳的聲音怎麼怪怪的?」對方回答:「哦…我感冒了,所以妳聽不出來,對了,舅媽!我的支票快到期了,可不可以借我錢,2天後就還你。」江太太此時真以為外甥女有急用,就立刻抄下帳號,騎著腳踏車趕往附近郵局匯款15萬元,10分鐘後,她就接到來電表示錢已經收到了。
1小時過後,她再度接到外甥女來電,表示為了解決支票存款不足問題,目前仍缺40萬元,要她再去匯款,此時江女士告訴對方自己正要外出工作,沒有時間跑郵局,想不到電話一再響起,並不斷催她一定要幫忙,一定要在今天匯款,她無奈只好又跑了一趟郵局,並且在截止營業15分鐘前完成匯款,這次她在15分鐘後,又接到電話通知匯款已收到,直到第二天,外甥女本尊來電,兩人談到昨日匯款之事她才發現被騙。食髓知味的歹徒,滿心以為江女士很好騙,隔日再度來電要借50萬元,江女士氣得掛斷電話,只怪自己當時像是被「魔神牽去」,聰明一世、糊塗一時。
警方呼籲,民眾若接到親友來電借錢,最好告知:「現在不便接聽電話,可否留下電話稍後回撥。」如此回答一方面對親友較不會失禮,另一方面可為自己爭取查證時間,如此可以避免一時大意而被騙。
預防方式-
「假親友詐騙」是一種利用親友關係的詐騙手法,歹徒可能預先掌握了被騙人親屬關係的部分資料,再假冒親友打電話借錢,被騙人經由電話與假裝親友的歹徒對話,基於緊急協助親友的善念,當下失卻警覺心,直到與親友本尊查證後才發現被騙,165專線統計,一週內遭遇假親友詐騙報案約有20件,損失最高為55萬,最低為3萬元。
歹徒電話詐騙的時間多半選在午休時間,被騙人會在匯款後,與親友聯絡確認有無收到匯款,因而發現被騙,但新近手法,歹徒為多次騙得匯款,會主動電話通知匯款人表示已收到匯款,以阻止被騙人向親友確認而識破詐騙。


詐騙犯罪手法-
分類廣告有陷阱,勿因小失大成為詐騙人頭戶!
台中縣張先生日前到銀行領款時,行員告訴他無法提領存款,因為他已經被列為警示帳戶,他前往派出所尋求警方協助,查證之後發現,今年6月底,他透過報紙夾報廣告看到一則貸款訊息,經電話聯絡後,一位小邱先生與他洽談,決定借款1萬元,利息是每10日500元,但小邱說:「因為公司收利息是直接從借款人帳戶中提領,所以必須交出一本銀行存摺(含金融卡、密碼)」,他曾向地下錢莊借過錢,也扣過銀行存摺,事後還錢並也取回存摺,於是當下並未考慮,就與小邱約在台中市火車站附近,當面交出銀行存摺資料,並領到貸款1萬元,想不到5日後,歹徒就用他的帳戶騙了台北縣一位73歲張老太太匯進150萬,老太太被騙報案後,張先生成了詐欺人頭戶。
台南市的方先生,日前在報紙分類廣告中看到「辦手機門號換錢,3萬內可」,缺錢的他異想天開,就與歹徒相約前往○○電信公司門市辦手機,他在辦妥2支手機後坐進歹徒車內,此時歹徒要他下車去對面另一家通訊行再辦1支,當他下車走進店堙A回頭卻眼見歹徒駕車離開,剛辦的2支手機就這樣被A走了,3萬元也沒換成,吃了一肚子悶虧的他,只好報警。
詐騙集團不擇手段收購或騙取作案用之手機、門號與銀行帳戶,通常會用報紙刊登廣告方式,以小利為誘餌,吸引人自動掉進陷阱,警方呼籲,民眾見到類似廣告,千萬要審慎警惕,以免成為詐欺幫兇。
預防方式-
由於詐騙集團作案,主要是利用電話通知,再藉銀行帳戶洗錢,但受到民眾報案檢舉及警方查緝的影響,兩者的損耗率極高,因此歹徒必須透過各種管道取得這些作案工具,往往是不擇手段的直接收購,或以騙取方式取得,而利用過後的電話會遭斷話,洗錢後的帳戶會被警示,但歹徒卻不必承擔任何代價,反而是本案例的這些缺錢的、心存僥倖者,必須面對司法、受到制裁。
 

詐騙犯罪手法-
假朋友來電誆稱遭綁架,高雄邱小姐緊急救友被騙110萬!
假藉朋友或親人名義,打電話借錢,此種詐騙手法於近期有增加趨勢,根據165反詐欺專線表示,最近在高雄市有位邱小姐被騙110萬元,,詐騙歹徒利用人們對親友發生緊急事故的救援心理,再加上連續不斷來電,讓人因而心煩氣燥,匆促匯款卻忘記查證。警方呼籲民眾一旦接到借錢電話,一定要保持冷靜,最好告知:「現在不便接聽電話,請留下電話號碼,稍後會回撥」,藉此方式先過濾詐騙電話,另方面也不致對親友失禮,只要掌握「接話後、匯款前、先查證」原則,應可避免被騙。
高雄市邱小姐日前於上班時間,接到與朋友聲音極為相似的男子來電,對方故意壓低聲音說話,聲稱因幫人作保現在被地下錢莊押走,必須還錢才會放過他,請她先借錢助他解困,善良的邱小姐知道朋友是一個很正派的人,平時不會輕易向人借錢,他一定是有困難才會找她,於是基於朋友道義,也擔心此刻不救好友,若發生不良後果,將遺憾終生,她到銀行匯了30萬至指定帳戶,10分鐘後,接到對方來電表示已經收到錢,目前正在與地下錢莊的人談判,30分鐘後她再度接到電話,對方說:「因另一連帶保人付不出欠款,要再追加還款,否則會讓我殘廢。」,邱小姐再一次到銀行匯款50萬,想不到30分鐘後,電話再度響起,這次對方說:「地下錢莊仍不放過我,要我湊出30萬現金」,她第三度到銀行領出現金,並將錢交給前來取款的計程車,為確認這次交款是否順利,她才打電話給好友,悔恨的是,已經付出110萬才與真正的好友聯絡上,發現被騙後她立刻報案,警方1小時後找到取款的計程車司機,但這位司機並不知詐騙內情,而是應叫車服務,將現金載至指定地點,由兩名歹徒取走,他只收取車資500元,本案目前已根據相關事證深入追查中。
預防方式-
本案歹徒藉親友名義詐騙五花八門,有些是已有親友資料,像台中市的一位劉先生,雖曾懷疑來電者身分,還要求對方說出學號,他卻因對方所說學號正確而被騙,有些則像本案是由邱小姐自己猜測來電者是好友被騙,因此防詐騙最關鍵處,就是在一聽到「借錢」要求,就請對方留下電話,然後務必透過自己的通訊資料進行查證,切勿倉促間匯款,以免被騙。

詐騙犯罪手法-
網購機票遭詐,西班牙旅程泡湯,大學生辛酸落瓷
台北市王姓女大學生,於拍賣網站購買西班牙來回機票,為確保安全交易,還特地由母親陪伴,與賣家相約在台北市台灣大學門口見面,她將機票款4萬元親手交給賣家,換得的卻是訂位編號與名片一張,賣家誆稱機票劃位必須等到旅行社集體劃位後才能進行,想不到,距原訂出發西班牙的日程已近,王同學向機票訂位網站查詢後才發現,她手上雖有訂位編號,但並沒有劃位,也就是這位賣家用一個編號,就騙了她4萬元,這種被耍的感覺讓她非常挫折,忍不住難過的哭了出來
王同學為了在暑假期間,前往西班牙與好朋友見面,從半年前就開始節衣縮食,存款準備完成旅遊夢想,由於表姐也曾透過拍賣網站買過較便宜的機票,她也從網站上積極物色適合的機票買賣訊息,有一賣家自稱可以透過在旅行社上班的朋友購得團體機票,經過一番交涉,她決定向這位賣家以4萬元買西班牙來回機票,賣家為表示已經完成訂票,特以電子郵件傳送「易○網」的訂票紀錄及編號,她為了付機票錢,曾表示要以匯款方式付費,但賣家卻不願透露名字。
她與賣家相約在台灣大學門口見面交易,王媽媽不放心還特別陪同前往,見面時,賣家拿出一張署名蔡○○的名片,並一再強調他有朋友在「易○網」除了購買機票,日後還可以代辦簽證,目前為配合團體旅客劃位,可能要再等一星期才知道確定機位,母女兩人見來者很有誠意,不像壞人,就將4萬元交給對方,兩星期後,眼見出發日期在即,卻遲遲得不到賣家消息,急得她到處查證後才發現,她手中的訂位編號根本沒有劃位,也就是未付費,她氣得立刻報案。
預防方式-
針對此案,警方呼籲,網拍交易商品日益多元化、多樣化,類似機票商品,務必要確認已劃位,才能交付現金完成交易,對賣家稍有推託,或過度間接的交易方式,務必要提高警覺,以免被騙。
∼∼以上資料摘錄自刑事警察局網站∼∼

更新日期:2015/06/11
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